Controle financeiro empresarial: dicas e ferramentas para fazer

Se pudéssemos elencar apenas uma regra para o mundo empresarial, seria: não existe crescimento empresarial sem o controle financeiro.

A prática é indispensável para garantir não só a sobrevivência do negócio, como também para a preparação de novas metas e potencialização de resultados. É papel do empreendedor, portanto, entender a importância desse controle e equilibrar os custos e ganhos da instituição.

Neste artigo, vamos apresentar dicas úteis para um bom controle financeiro empresarial e como aplicá-lo em sua empresa. Continue a leitura!

O que é controle financeiro empresarial?

Em poucas palavras, podemos resumir o controle financeiro empresarial como o processo que avalia todas as operações financeiras de uma instituição, desde a administração do dinheiro até outros ativos afins do negócio.

Engana-se quem pensa que a prática é aplicada apenas em grandes empresas — pequenos investimentos também precisam de uma boa gestão e controle financeiro!

O grande objetivo da análise é organizar todos os dados da empresa, a fim de manter o lucro financeiro e poder traçar metas mais assertivas para o crescimento da instituição. Dentre os principais benefícios da prática, podemos citar:

• Controle de receitas e despesas;
• Preparar a empresa para encarar imprevistos;
• Planejamento eficiente de investimentos;
• Tomada de decisão e traçar metas assertivas, baseadas em dados reais.

Com um bom controle financeiro empresarial, fica mais fácil e prática a tarefa de acompanhar o crescimento do negócio, identificando pontos fortes e fracos. 

Afinal, a regra é clara: informações desatualizadas sobre o dinheiro e falta de organização nas finanças aumentam os riscos de falhas e, consequentemente, geram prejuízos para a empresa.

Como funciona o controle financeiro de uma empresa?

Antes de mais nada, você precisa entender que o controle financeiro empresarial é uma tarefa que demanda pensamento estratégico e até mesmo investimentos. Afinal, para manter os resultados positivos no seu negócio, é preciso que a gestão financeira esteja sempre em dia e organizada.

Basicamente, o funcionamento do controle de gastos consiste em gerir de forma objetiva toda a rotina financeira do negócio, gerenciando tarefas como o fluxo de caixa, emissão e baixa de notas fiscais, boletos bancários e demais operações.

As principais atividades para colocar essa tarefa em prática são:

• Análise do fluxo de caixa: o fluxo de caixa consiste na análise criteriosa de todos os recebimentos e pagamentos da empresa, mantendo o registro de tudo o que entra e sai em um determinado período;
• Organização dos custos e receitas: a divisão dos valores por categorias é essencial para manter a saúde financeira do negócio, sendo utilizada a planilha de gastos para uma melhor organização;
• Análise de relatórios financeiros: avaliação de todos os dados em relatórios que permitem uma visão macro da empresa;
• Investimentos: verificação de saldos bancários e, posteriormente, investimentos.

É importante ressaltar, ainda, que cada empresa precisa organizar o seu próprio controle financeiro, de forma a encontrar soluções práticas e funcionais para a rotina do negócio.

Leia também: 8 dicas de gestão financeira para sua empresa brilhar em 2023

3 passos para fazer um bom controle financeiro empresarial

Ao longo deste artigo foi possível perceber a importância do controle financeiro empresarial no dia a dia das empresas, não é mesmo? Mas, afinal, como colocar essa tarefa em prática? Por onde começar?

Como citamos anteriormente, cada empresa deve organizar o controle de gastos de acordo com a sua própria rotina, mas existem algumas dicas úteis que funcionam para todas as instituições.

1. Priorize o fluxo de caixa

O fluxo de caixa (ou controle de caixa)  é um instrumento essencial de controle de gastos. Afinal, a ferramenta permite que o gestor do negócio acompanhe diretamente as finanças, os investimentos e os rendimentos do estabelecimento.

Esse controle pode ser realizado diariamente, semanalmente ou mensalmente. O mais indicado, portanto, é que seja realizado o acompanhamento diário, a fim de manter o gestor do negócio sempre atualizado em relação às finanças.

Por isso, para fazer um bom controle financeiro empresarial, priorize o fluxo de caixa e registre diariamente as entradas e saídas do caixa da empresa.

Leia mais: Como fazer fluxo de caixa? Passo a passo simples

2. Avalie o capital de giro

É essencial conhecer o capital de giro da sua empresa, ou seja, o valor disponível no caixa para manter a instituição ativa de forma saudável. Ele recebe esse nome pois se trata de todo o dinheiro que fica "girando" entre recebimentos e pagamentos.

O capital de giro é peça fundamental para controlar os indicadores de uma instituição e, consequentemente, não deve estar fora do seu controle financeiro.

A partir dessa informação, é possível entender a realidade da empresa e traçar novas metas, como investimentos e fundo de reserva, por exemplo.

3. Automatize os processos 

Imagina realizar o controle financeiro empresarial manualmente todos os dias?

À princípio, pode parecer uma ideia inteligente. Contudo, com o passar do tempo, as demandas vão aumentando e os erros humanos podem surgir, atrapalhando na visão sobre o negócio e na elaboração de metas assertivas sobre a empresa.

Conte com um sistema de gestão online e automatize os processos, tornando o controle de gastos uma tarefa muito mais fácil e prática de ser realizada.

Como usar tecnologia para auxiliar no controle financeiro?

Sabemos que quando se trata de finanças, sejam elas pessoais ou empresariais, toda atenção é pouca! Por isso, contar com a ajuda da tecnologia é fundamental para otimizar os processos e fazer um controle financeiro de forma online e segura.

Softwares de gerenciamento financeiro, como o Contas Online, oferecem inúmeras funcionalidades e personalizações para você realizar o controle de gastos de acordo com a necessidade da sua empresa.

A tecnologia oferece ainda mais agilidade e facilidade para realizar uma tarefa tão importante. Conheça os planos disponíveis e comece a economizar tempo e dinheiro em suas operações!